Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК)

Объект преступления - общественные отношения, складывающиеся по поводу осуществления банковской деятельности.

С объективной стороны преступление может быть выражено в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, либо с нарушением условий лицензирования.

Банковская деятельность осуществляется «а основании положений Закона РФ «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. с последующими изменениями и дополнениями, а также на основании Закона РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Образование банков и их деятельность осуществляется после их регистрации и получения лицензии на занятие такой деятельностью. Проведение банковских операций без соответствующей регистрации и специального разрешения (лицензии) являются незаконными и образуют состав преступления по ст. 172 УК. Преступление выражается в осуществлении банковских операций без соответствующей регистрации в Центральном банке РФ, а также, если банковские операции производятся без разрешения (лицензии) в случае, когда такое разрешение является обязательным, либо с нарушением условий лицензирования (производство банковских операций, которые не указаны в лицензии, либо нарушены сроки действия лицензии в др.).

Преступление считается оконченным с момента начала одного из незаконных действии, указанных в диспозиции ст. 172 и причинивших крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо когда извлекается доход в крупном размере.

С субъективной стороны преступление характеризуется прямым либо косвенным умыслом.

Мотив - корысть, цель - получение незаконной наживы.

Субъект преступления - лицо с 16-летнего возраста (учредитель банка или небанковской кредитной организации).

Квалифицированным видом преступления считается деяние, совершенное организованной группой, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, совершенное лицом, ранее судимым за незаконную банковскую деятельность или незаконное предпринимательство (ч. 2).

Преступления в сфере предпринимательства и иной экономической деятельности

1. Воспрепятствование законной предпринимательской деятельности (ст. 169 УК)
2. Регистрация незаконных сделок с землей (ст. 170 УК)
3. Незаконное предпринимательство (ст. 171 УК)
4. Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК)
5. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем (ст. 174 УК)
6. Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем (ст. 175 УК)
7. Монополистические действия и ограничение конкуренции (ст. 178 УК)
8. Принуждение к совершению сделки или к отказу от ее совершения (ст. 179 УК)
9. Незаконное использование товарного знака (ст. 180 УК)
10. Незаконное получение и разглашение сведений, составляющие коммерческую или банковскую тайну (ст. 183 УК)
11. Подкуп участников и организаторов профессиональных спортивных соревнований и зрелищных коммерческих конкурсов (ст.184 УК)
12. Неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК)
13. Преднамеренное банкротство (ст. 196 УК)
14. Фиктивное банкротства (ст. 197 УК)